Декларация 3-НДФЛ: заполнение и подача

«Финансовое крыло» берёт на себя полный цикл: декларация 3-НДФЛ: заполнение и подача в Москве для физических лиц и ИП. За 2024 год наши специалисты подготовили более 400 таких деклараций со средним чеком от 2 500 ₽. Срывов сроков — 0, отказов ФНС по нашей вине — 0. Мы не просто вносим данные в форму, а проверяем их на соответствие ст. 218–221 НК РФ, применяем вычеты и минимизируем риски камеральной проверки. Для клиентов, которые хотят передать учёт полностью, предлагаем комплексный аутсорсинг — подготовка бухгалтерской и налоговой отчетности единым пакетом.

• О услуге
• Кому подходит
• Что входит
• Почему мы
• Стоимость
• Как работаем
• Документы
• Вопросы и ответы

Декларация 3-НДФЛ: заполнение и подача в Москве

Декларация 3-НДФЛ — это форма налоговой отчётности для физических лиц и индивидуальных предпринимателей на общей системе. Она подаётся, если в отчётном году вы получили доход, с которого налог не был удержан, продали имущество, получали выигрыши или хотите вернуть НДФЛ через вычеты. С 2024 года форма утверждена приказом ФНС, и ошибка в одном поле грозит отказом в возврате или вызовом на комиссию. Наша задача — исключить такие ошибки. Мы самостоятельно запрашиваем справки 2-НДФЛ, проверяем первичку и рассчитываем налог к уплате или возврату. Если бизнесу удобнее передать эту функцию на регулярной основе, подключите аутсорсинг бухгалтерии — мы возьмём на себя и текущую налоговую отчётность.

Самостоятельное заполнение по образцам из интернета создаёт три риска: неучтённые доходы из нескольких источников, пропуск вычетов, некорректный код дохода. Наш аттестованный специалист анализирует все источники, применяет ст. 219, 220, 220.1, 220.2 НК РФ и готовит декларацию, которая пройдёт камеральную проверку без запросов. Для сложных ситуаций, например, при продаже долей в уставном капитале или при работе с иностранными брокерами, мы предоставляем отдельные консультации по бухгалтерскому и налоговому учету.

Кому подходит заполнение и подача 3-НДФЛ

• Индивидуальные предприниматели на ОСНО. Обязаны декларировать предпринимательский доход, профессиональные вычеты и авансовые платежи.
• Физические лица с доходом от продажи недвижимости или авто. При владении менее минимального срока (3 или 5 лет) подача обязательна, даже если налог равен нулю.
• Налоговые резиденты с зарубежными счетами. Декларирование доходов от иностранных брокеров требует расшифровки по каждому источнику.
• Сотрудники, получающие имущественные и социальные вычеты. Возврат НДФЛ за покупку жилья, лечение, обучение — мы проверим лимиты и корректность справок.
• Учредители и директора, получившие дивиденды не от налогового агента. Декларация заполняется с учётом ставки 13% или 15% с прогрессивной шкалы.
• Самозанятые при превышении лимита 2,4 млн ₽. Доходы сверх лимита облагаются НДФЛ, и потребуется декларация.
• Компании, оформляющие сотрудникам вычеты через работодателя. Мы помогаем кадровой службе корректно учесть вычеты, чтобы избежать возвратов из бюджета. Это особенно актуально при ведении кадрового учета в штатном режиме.

Что входит в услугу декларация 3-НДФЛ: заполнение и подача

• Анализ доходов и выбор вычетов. Специалист собирает данные по всем источникам: справки от налоговых агентов, выписки по банковским счетам, договоры купли-продажи. Определяет право на стандартные, социальные, имущественные и инвестиционные вычеты.
• Расчёт налоговой базы. Рассчитываем сумму НДФЛ к уплате или возврату с учётом прогрессивной шкалы и особенностей расчёта для разных видов доходов.
• Заполнение формы 3-НДФЛ. Вносим показатели в утверждённый бланк: титульный лист, разделы 1, 2 и приложения. Указываем коды доходов и вычетов строго по классификатору ФНС.
• Проверка контрольных соотношений. Программный комплекс сверяет показатели внутри декларации и с данными справок 2-НДФЛ, чтобы исключить автоматический отказ.
• Электронная подпись и отправка. Заверяем документ квалифицированной электронной подписью уполномоченного представителя и направляем в инспекцию по месту учёта.
• Сопровождение камеральной проверки. Если инспектор запросит уточнения, готовим пояснения и подтверждающие документы, представляем интересы заказчика в ИФНС без его участия.
• Корректировка и подача уточнёнки. При обнаружении ошибки или дополнительных доходов оперативно формируем уточнённую декларацию, чтобы избежать штрафа по ст. 122 НК РФ.
• Консультация по итогам. Даём рекомендации по налоговому планированию на следующий отчётный период и фиксируем зоны риска.

Полный цикл подготовки декларации мы можем реализовать в рамках налогового аутсорсинга — это снимает с предпринимателя необходимость следить за изменениями законодательства.

Почему выбирают «Финансовое крыло»

Мы не просто заполняем бланки. Наша экспертиза подкреплена реальными показателями, которые подтверждают надёжность и профессионализм команды.

• 15 лет в бухгалтерском консалтинге. С 2010 года мы работаем с физическими лицами и ИП из разных отраслей — от строительства до IT. Ежегодно готовим более 400 деклараций 3-НДФЛ.
• 500+ клиентов доверили нам финансовую отчётность и возврат налогов. Средний возврат НДФЛ через нашу компанию в 2024 году составил 320 000 ₽.
• Материальная ответственность до 5 млн ₽. Каждый договор страхования покрывает риски ошибок специалистов, поэтому клиент защищён финансово.
• Аттестованные налоговые консультанты и бухгалтеры. Все сотрудники имеют профильные дипломы, ежегодно проходят аттестацию в ИПБ России и повышают квалификацию по программам обучения бухгалтеров и повышения квалификации.
• 0 штрафов по нашей вине. За всю историю компании ни одна подготовленная нами декларация не привела к доначислению налогов из-за ошибок заполнения.
• Собственная методология контроля. Двухуровневая проверка: налоговый консультант готовит проект, затем ведущий аудитор проводит перекрёстный контроль по 67 параметрам.
• Прозрачные сроки. Стандартная декларация готова за 2 рабочих дня, сложные случаи — за 5 дней. Срок фиксируем в договоре и соблюдаем.

Если вы сомневаетесь в корректности текущей отчётности, начните с экспресс-аудита бухгалтерского учёта — мы выявим риски до того, как это сделает налоговая.

Стоимость декларации 3-НДФЛ: заполнение и подача цена

Точная стоимость зависит от количества источников дохода и сложности вычетов. Финальную цифру зафиксируем после анализа документов на бесплатной консультации. Для предпринимателей, которые хотят системно управлять налоговой нагрузкой, предлагаем экспресс-оценку налоговых рисков — она поможет понять реальную стоимость учёта до старта работы.

Как мы работаем

1. Заявка и сбор информации. Вы оставляете заявку на сайте или по телефону. Мы согласовываем перечень документов: справки, договоры, чеки, выписки.
2. Первичная диагностика. Налоговый консультант оценивает объём, выявляет возможные вычеты и риски. Если вычетов нет, сразу предупреждаем, чтобы не тратить ваше время.
3. Договор и аванс. Подписываем соглашение с фиксацией сроков и ответственности. Работаем по 50% предоплате, остальное — после отправки декларации.
4. Подготовка декларации. Специалист заполняет форму, прогоняет через внутренний контур контроля и отправляет вам на проверку.
5. Отправка в ИФНС. После вашего утверждения подписываем и направляем в инспекцию. Вы получаете извещение о вводе сведений.
6. Контроль результата. Отслеживаем ход камеральной проверки, взаимодействуем с инспектором при необходимости. При отказе в возврате готовим возражения.
7. Передача итогового пакета. Вы получаете копию декларации с отметкой налогового органа, акт выполненных работ и рекомендации по налоговому планированию.

При многократном обращении мы можем включить декларирование в сопровождение камеральных проверок — это даст вам полный сервис с защитой на всех стадиях.

Какие документы вы получаете

• Оригинал договора на оказание услуг с приложениями.
• Акт приёма-передачи выполненных работ.
• Копию декларации 3-НДФЛ, подписанную усиленной квалифицированной электронной подписью.
• Квитанцию о приёме налоговой декларации от ФНС.
• Реестр подтверждающих документов, отправленных в инспекцию.
• Платёжные поручения или квитанции на уплату/возврат налога (при необходимости).
• Счёт-фактуру и закрывающие документы для юридических лиц.
• Письменные рекомендации по налоговым рискам на следующий период.

Все документы заверяются надлежащим образом и передаются в электронном виде с сохранением юридической силы. При необходимости проводим правовой анализ договоров, связанных с получением дохода, чтобы избежать двойного налогообложения.

Частые вопросы о декларации 3-НДФЛ

Сколько стоит заполнение 3-НДФЛ при продаже квартиры?

Цена по тарифу «Стандарт» от 4 500 ₽, если предоставлены договор купли-продажи, расписки и справки о кадастровой стоимости. При использовании имущественного вычета (1 млн ₽) или учёте расходов на приобретение стоимость не меняется, так как расчёт типовой.

Какие гарантии, что налоговая примет декларацию?

Мы используем актуальную версию формата ФНС, проверяем контрольные соотношения и отправляем с электронной подписью. Возврат отклоняют в двух случаях: недостаточно подтверждающих документов или расхождение с данными налоговых агентов. Мы запрашиваем документы заранее и сверяем все суммы, поэтому отказов по вине заполнения не было ни разу.

В какие сроки вы готовите декларацию 3-НДФЛ?

Стандартный срок — 2 рабочих дня после получения полного пакета документов. Если требуется дозапрос справок из банков или от брокеров, срок увеличивается на время ожидания, но мы предупреждаем об этом сразу.

Можно ли заказать заполнение, если я живу не в Москве?

Да, мы работаем полностью дистанционно. Документы принимаем через защищённый канал или по электронной почте. Отправка декларации в любую ИФНС России возможна по ЭДО — ваш адрес регистрации значения не имеет.

Что будет, если я уже пропустил срок подачи?

Подать декларацию с опозданием всё равно нужно. Мы подготовим её в день обращения. Штраф 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки (но не более 30%) неизбежен, но своевременная подача снизит санкции. Если налог нулевой, штраф составит 1 000 ₽. Вместе с декларацией мы подготовим ходатайство о снижении штрафных санкций.

Помогаете ли вы с вычетами за лечение и обучение?

Да, это один из самых массовых кейсов. Социальный вычет ограничен 150 000 ₽ в год (с 2024 года), и мы корректно распределяем расходы, если вы заявляете несколько вычетов. Потребуются копии договоров, лицензий и чеков — наши специалисты проанализируют их на соответствие требованиям ст. 219 НК РФ.

Если вы ранее сдавали декларацию самостоятельно и получили отказ, стоит провести восстановление бухгалтерского учёта по вашим доходам — это устранит систематические ошибки и защитит от повторных претензий ФНС.

Начните работать с профессионалами

Позвоните по номеру 8 (800) 600-08-86 и получите первичную консультацию бесплатно. Мы оценим вашу ситуацию, назовём реальный срок и точную цену подготовки декларации 3-НДФЛ. Если потребуется, закрепим за вами персонального налогового консультанта для постоянного бухгалтерского аутсорсинга и ведения учёта без штрафов.

Оставьте заявку на сайте Оставить заявку, и наш специалист перезвонит в течение 15 минут.

Для компаний с несколькими сотрудниками, подающими декларации на вычеты, мы предлагаем комплексное решение по налоговой оптимизации и планированию — оно включает расчёт зарплатных налогов, вычетов и аналитику фискальной нагрузки.

Главный бухгалтер «Финансового крыла», стаж 15 лет:

«При заполнении 3-НДФЛ я всегда проверяю три критичных момента. Первый — корректность кода дохода: ошибка в одной цифре часто стоит налогоплательщику камеральной проверки. Второй — синхронизация данных со справками 2-НДФЛ: расхождение на 10 рублей уже повод для запроса. И третий — правильное распределение социальных вычетов при превышении лимита, чтобы клиент не потерял возврат. Мы не просто заполняем поля, а работаем с каждым показателем как с налоговой базой, которую при необходимости готовы защищать перед инспектором с выездом в ИФНС».